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家族办公室信托管理外包服务

虽然家族办公室没有标准的定义,但可以将其视为一个实体,用于支持特定家族集团的复杂金融需求,并担任家族的“首席顾问”。 多家族办公室整合了投资、税收、慈善战略和个人服务。这些服务很多都可以外包给美国西领信托,与通过单一的家族办公室相比, 美国西领信托提供了更多的优势。部分优势如下:

成本 – 对于规模较小的家族来说,雇用专业人员来维护和管理家族办公室的成本高得令人望而却步。作为单一家族办公室,您必须在市场上与大公司竞争以吸引和留住专业人员。这样一来不仅成本高,而且还耗时。

法规 – 如果家族办公室是注册投资咨询公司,它将受到美国证券交易委员会 (SEC) 的监管。如果家族办公室是一家私人信托公司,它将受到银行委员会的监管。不管哪种选择,家族办公室经营的业务都将受到所有州和联邦法规的约束。如果您拥有一个经验丰富的管理团队,那么在一个受监管的环境中经营业务是有优势的。

家族利益冲突 – 如果考虑到家族变化因素,任命家族成员来领导家族办公室可能会引发不愉快的情绪。当家庭成员决定扮演财富创造者、配偶、兄弟、姐妹、父亲、母亲、祖父母的角色时,您可以想象到可能会出现的潜在冲突。富裕家族内部存在复杂的变化情况,即使是外部专业人士也很难出色地处理家族问题。所有这些问题都会影响到在单一家族办公室工作的专业人士。家族办公室可能会引发一场家族闹剧。

技术 – 运用适当的 技术 来支持富裕家族复杂的金融结构,是单一家族办公室面临的又一个巨大挑战。您不单只是为家族办公室购买软件,或者用一个简单的电子表格管理一个复杂的跨代投资组合。多代同堂的家族通常有 20 个或更多的托管人和其他投资关系,需要对其进行管理和汇总。为了做出谨慎的决定,您需要看到全局,并与顾问就采取何种策略进行富有成效的讨论。并非每个单一家族办公室为了提供先进的汇总报告,都能在尖端技术上负担得起数十万甚至数百万美元的花费。我们为外包家族 办公室提供的服务由一个强大的云平台提供支持,该平台汇集了来自银行、券商和对冲基金等多个来源的数据。

外包并非都是孤注一掷的主张。许多家族选择将其家族办公室的关键职能外包出去,比如投资管理或税务规划和合规,而将其他职能保留在内部。这种混合解决方案可能适合您的家族,同时这也是复杂的外包企业家族办公室都应该提供的选择。基于以上原因,您可能会发现将家族办公室外包给美国西领信托,能更好地控制为家族提供的服务。这也会让您有更多的时间关注生活中的其他优先事项,比如通过慈善事业对社会进行再投资,或者为您的家族创造永久遗产。

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