Servicios de administración de fideicomisos de oficinas familiares tercerizadas

Si bien no existe una definición estándar, una oficina familiar se puede describir como una entidad que respalda las complejas necesidades financieras de un grupo familiar específico y actúa como su “consejero jefe”. Una oficina familiar integra la ejecución de estrategias de inversión, tributarias, filantrópicas y de servicios personales. Muchos de estos servicios se pueden tercerizar a Sterling Trustees, que puede ofrecer ventajas al intentar gestionar estos servicios a través de una oficina unifamiliar. Algunas de estas ventajas son:

Costo: para las oficinas familiares más pequeñas, el costo de contratar talento para mantener y administrar la oficina familiar es excesivamente alto. Al igual que en una oficina unifamiliar, debe competir en el mercado contra grandes empresas para atraer y retener a estas personas. Esta puede ser una proposición costosa y tomar mucho tiempo.

Regulación: si una oficina familiar está constituida como una empresa de asesoría de inversiones registrada, será regulada por la Securities and Exchange Commission (SEC). Si está constituida como una empresa fiduciaria privada, será regulada por una comisión bancaria. En ambos casos, la oficina familiar pasa a ser una empresa operativa sujeta a todas las regulaciones estatales y federales. Operar en un entorno regulado tiene sus ventajas si cuenta con un equipo directivo experimentado.

Conflicto de interés familiar: el nombramiento de un miembro de la familia como líder de la oficina familiar puede generar desafíos desagradables cuando se tiene en cuenta la dinámica familiar. Cuando un miembro de la familia decide asumir la función de creador de patrimonio, cónyuge, hermano, hermana, padre, madre, abuelo, se puede imaginar los posibles conflictos que pueden surgir. Existen dinámicas complejas dentro de las familias adineradas que pueden dificultar que incluso los profesionales externos se desempeñen bien. Todos estos problemas afectan a los profesionales que trabajan en una oficina unifamiliar cautiva. La oficina familiar puede convertirse en parte del drama familiar.

Tecnología: contar con la tecnología adecuada para apoyar las complejas estructuras financieras de las familias adineradas es otro enorme desafío que enfrenta una oficina unifamiliar. No se puede solamente comprar un software para una oficina familiar o gestionar una cartera de inversiones intergeneracional compleja en una simple hoja de cálculo. Las familias multigeneracionales suelen tener 20 o más relaciones de custodia y de inversión alternativas que se deben gestionar y juntar. A fin de tomar decisiones prudentes, debe ver el panorama completo para tener conversaciones productivas con los asesores sobre qué estrategias seguir. No todas las oficinas unifamiliares pueden darse el lujo de gastar cientos de miles o incluso millones de dólares en tecnología de vanguardia para proporcionar este tipo de información avanzada y agregada. Nuestros servicios para oficinas familiares tercerizadas están respaldados por una sólida plataforma basada en la nube que reúne datos de diversas fuentes, como bancos, corretajes y fondos de cobertura.

La tercerización no es necesariamente una proposición de todo o nada. Muchas familias optan por la tercerización de las funciones clave de su oficina familiar, como gestión de inversiones o planificación y cumplimiento fiscal, mientras que mantienen otras funciones a nivel interno. Esta solución híbrida puede ser adecuada para su familia y es una opción que cualquier oficina familiar corporativa tercerizada sofisticada debe ofrecer. Por todas estas razones, puede considerar que la tercerización de su oficina familiar a Sterling Trustees le da aún mayor control sobre los servicios que se prestan a su familia. Le dará más tiempo para centrarse en otras prioridades de su vida, como reinvertir en la sociedad de manera filantrópica o crear un legado duradero para su familia.