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El valor de un fiduciario corporativo independiente

En el momento de establecer un fideicomiso y nombrar a un fiduciario, los otorgantes enfrentan muchas opciones diferentes; pueden elegir entre un fiduciario individual (como un miembro de la familia, un contador o un abogado), una institución (como una compañía fiduciaria bancaria o una compañía de inversiones) o un fiduciario corporativo independiente.

Fiduciarios individuales: una de las grandes ventajas de los fiduciarios individuales es que cuentan con un conocimiento fruto de la experiencia y muy respetado acerca de las relaciones y dinámicas familiares. Saben cuáles son los factores clave y cómo interactuar con ellos; además saben cómo determinar qué situaciones serán más difíciles de abordar y cómo manejarlas. Muchos de ellos están dispuestos a trabajar por un honorario más bajo o sin cobrar ningún honorario. Pero estas ventajas vienen con desventajas importantes: pueden surgir posibles conflictos de intereses entre los miembros de la familia, los beneficiarios y el fiduciario individual, que podría no contar con los conocimientos y la experiencia necesarios para enfrentar los problemas potenciales. Un conocimiento limitado de las leyes aplicables y las obligaciones tributarias también puede dificultar que el fiduciario individual se desempeñe adecuadamente y conforme a la voluntad estipulada por el otorgante. Pueden surgir problemas con los sucesores y existe la probabilidad de que el fiduciario individual fallezca, sufra alguna discapacidad o deba ausentarse. Además, esos fiduciarios individuales muchas veces no cuentan con la tecnología de avanzada necesaria para capturar activos del fideicomiso y transacciones, e informar sobre ellos.

Compañías fiduciarias bancarias o compañías de inversiones de gran tamaño: una institución, a diferencia de un fiduciario corporativo independiente, frecuentemente tiene conflictos entre lo que es lo mejor para el fideicomiso y lo que es más rentable para su firma. La imparcialidad de estas empresas se ve empañada cuando cumplen un doble rol, como fiduciarios responsables de administrar el fideicomiso y como administradores financieros responsables de comprar y vender activos. Tener independencia de cualquier influencia externa o motivación monetaria permite actuar con imparcialidad en la administración de un fideicomiso.

Fiduciarios corporativos independientes: estas empresas ofrecen imparcialidad que las obliga a cumplir los términos del documento de fideicomiso. A diferencia de un fiduciario individual que es un padre, un hermano o un amigo que podría no ser capaz de actuar de forma imparcial, un fiduciario corporativo independiente puede tomar decisiones imparciales. La confiabilidad de los fiduciarios corporativos no es superada por los fiduciarios individuales, ya que ninguna enfermedad, vacaciones, lesiones o fallecimiento impedirán que administren el fideicomiso ni amenazarán la continuidad de este durante su período de vigencia completo. Los fiduciarios corporativos independientes también son expertos y cuentan con experiencia en todos los requisitos legales y tributarios, y están completamente asegurados contra litigios así como contra pérdidas debido a negligencia. Aunque un fiduciario corporativo independiente no administrará un fideicomiso de forma gratuita como lo podría hacer un miembro de la familia, los clientes pueden quedarse tranquilos de que su dinero está bien invertido, ya que la empresa tiene garantizado que llevará a cabo todos los deberes fiduciarios que se le encomendaron. Entre los auditores internos y externos y los organismos reguladores gubernamentales, los fiduciarios corporativos independientes están sujetos a muchos niveles de supervisión.

La opción Sterling: Sterling Trustees, un fiduciario corporativo independiente, brinda servicios de administración de fideicomisos independientes con imparcialidad y un respeto riguroso de la ley debido a que sus ingresos se basan en un honorario fijo y no en comisiones por ventas o corretaje. Sin ninguna influencia externa, el único objetivo de Sterling Trustees es administrar el fideicomiso conforme a la voluntad del otorgante.

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Quizás la mejor manera de entender quiénes somos y qué hacemos es saber qué es lo que no somos. No somos asesores de inversiones ni asesores tributarios, ni formamos parte de una institución financiera de gran tamaño. No recibimos ingresos por comisiones ni honorarios por servicios de intermediación. Y en nuestro trabajo no nos vemos influidos ni nos guiamos por productos o servicios financieros. Realmente somos una empresa independiente de administración de fideicomisos constituida en Dakota del Sur.  más información