Servicios fiduciarios respetuosos de los asesores para asesores de inversiones

En la actualidad, los asesores de inversiones se enfrentan a una dinámica industrial incierta que puede amenazar su negocio, de una base de clientes que envejece a un panorama económico en constante cambio. Al mismo tiempo, las investigaciones muestran que las familias con un alto patrimonio neto están cada vez más cansadas de la inflexibilidad, la rotación y las altas comisiones que cobran los principales bancos institucionales.

Como respuesta, muchas firmas de inversión hábiles se han beneficiado al forjar una alianza sólida con una compañía de administración de fideicomisos respetuosa de los asesores y que comprende sus desafíos.

En Sterling Trustees, colaboramos con destacados asesores de inversiones para salvaguardar sus negocios y los intereses de sus clientes. Nuestro equipo permite asegurar que el legado de una familia continúe bajo la atenta mirada de su asesor, mientras aumenta la lista de clientes de la empresa de inversión a medida que los activos pasan a la siguiente generación.

Hechos que pueden agregar riesgo al negocio de los asesores de inversiones

Dakota del Sur prevé fideicomisos de duración ilimitada. Dichos fideicomisos permiten la protección continua de los acreedores y excónyuges para los beneficiarios a perpetuidad. Adicionalmente, permiten que los miembros de la familia (y sus asesores profesionales) participen en las funciones tradicionales que desempeña el fiduciario a través de fideicomisos dirigidos o delegados.

• Un asesor promedio tiene 59 años, y no hay suficientes asesores nuevos que ingresen al negocio para monetizar su propio libro cuando se jubilen.
• Dado que la inteligencia artificial y la facilidad de negociación en línea sigue proliferando, la necesidad potencial de asesores de inversiones está disminuyendo.
• Cuando los clientes cumplen la edad de jubilación con buenas reservas de fondos, los asesores deben asegurarse de que gestionen los activos para la próxima generación.

De qué modo la empresa de administración de fideicomisos puede proteger su negocio

Nuestra experiencia nos indica que si los activos de un cliente no están en un fideicomiso cuando el cliente fallece, la probabilidad de que la próxima generación conserve los activos es de tan solo 20%.

Asimismo, si los activos están en fideicomiso, el asesor de inversiones designado debe mantener el control. Esto puede ser difícil en un banco fiduciario importante, donde los activos pueden ser robados por un encargado interno de fideicomisos.

Permita que Sterling Trustees, una empresa de administración de fideicomisos respetuosa de los asesores, le ayude a sortear estos obstáculos.

Lo que debe saber acerca de Sterling Trustees

Somos un fiduciario independiente que no gestiona activos, lo que significa que puede prestar a sus clientes un servicio fiduciario imparcial sin ningún conflicto de interés inherente. Al separar los servicios financieros, tanto el fiduciario como el asesor pueden colaborar para proporcionar una gestión de patrimonio integral sin ningún riesgo de perder el control de su relación o sus honorarios.

Nuestra colaboración es perfecta y libre de estrés. Las cuentas permanecen en su plataforma para simplificar la experiencia del cliente y, si alguna vez cambia de agente bursátil o de cartera de negocios a otra empresa, lo seguiremos.

Fundamentalmente, como una compañía de administración de fideicomisos constituida en Dakota del Sur, ofrecemos muchas ventajas, como exención de impuesto estatal sobre la renta o las ganancias de capital, ninguna regla contra la perpetuidad, protección de activos y privacidad.

Sterling Trustees permite a los asesores de inversiones mantener un control adecuado cuando un cliente fallece y no verse obligados a custodiar activos en un importante banco fiduciario donde los activos pueden ser potencialmente robados por un encargado de fideicomisos que trabaja en el banco.

Hable con nosotros hoy

Permítanos comenzar a mostrarle cómo trabajamos junto a los asesores de inversiones para guiarlos cuidadosamente en un plan para aislar sus negocios del impacto potencial de su base de clientes que envejece rápidamente – esto resulta fácil y poderoso. Envíenos un correo electrónico para comenzar.